This page has been translated automatically and has not yet been verified by experts.

Cyberms are constantly improving the methods of deception using new technologies and social engineering. Your task is to keep abreast of relevant schemes and be able to convey this information to citizens. Below are the most common fraud scenarios and recommendations on prevention.

The main schemes of cyber abuse

Fraud under the guise of public utilities
и государственных органов. Attackers give themselves out
за сотрудников коммунальных служб (энергонадзора, водоканала, газовой службы), а также представителей правоохранительных органов, банков или других государственных структур. Они могут звонить
по телефону, в том числе по стационарной линии, или использовать мессенджеры (Viber, Telegram, WhatsApp). Цель — под любым предлогом получить личные данные, реквизиты банковских карт или вынудить перевести деньги на «безопасные» счета. Часто работают
в паре: один представляется сотрудником коммунальной службы, другой – правоохранительных органов или банка, убеждая жертву, что ее данные скомпрометированы, и для «спасения» средств необходимо оформить кредит или перевести деньги.

Mobile communications fraud. Fraudsters are submitted by employees of mobile operators (A1, MTS). Under the pretext of the end of the contract or the need to update the services, they convince the victim to cross
по ссылке из мессенджера и скачать поддельное приложение. Такие приложения дают злоумышленникам полный доступ к данным
на смартфоне, включая коды из SMS, логины и пароли к онлайн-банкингу. Важно помнить: безопасное скачивание приложений возможно только из официальных магазинов, таких как Google Play, App Store, App Gallery. Никогда не устанавливайте приложения, переходя по сомнительным ссылкам.

The use of dipfaces and neural networks. Cybercriminals actively use neural networks to create fake voice messages and videos (dipfaces) using the voice or image of relatives and acquaintances of the victim. Then, such false messages are sent to the victim’s contacts with requests for material assistance for treatment or other needs, often indicating the details of the bank card or a request to transfer money through a “acquaintance”.

Psychological pressure and threats. Мошенники, выдавая себя за сотрудников правоохранительных органов или даже вашего руководителя, пишут в мессенджерах, сообщая о якобы совершенном вами преступлении или соучастии в нем. Они могут угрожать обыском, изъятием имущества или денежных средств. Для «сохранения» денег предлагают перевести их на «защищенный» счет или передать курьеру, который на самом деле является их пособником. В таких случаях мошенники могут даже «переключать» жертву на подставных «сотрудников» различных ведомств (милиции, Следственного комитета, КГБ, ДФР, КГК).

Financial pyramids and false investments. This is one of the most dangerous schemes. Fraudsters, introducing themselves as brokers or traders of trading platforms, offer the victims fast and high income
от инвестиций. Они создают фейковые веб-сайты несуществующих бирж с имитацией графиков и диаграмм, регистрируют «личные кабинеты»
и демонстрируют «прибыль». Могут даже позволить вывести небольшую сумму, чтобы убедить жертву в реальности заработка. Цель — вынудить человека вложить как можно больше денег, включая заемные средства или деньги от продажи имущества. После получения крупной суммы мошенники исчезают.

The use of "drops" and responsibility. To withdraw the stolen funds, scammers actively use “drops” – fake persons who provide access for remuneration
к своим банковским счетам. «Дропы» являются ключевым звеном преступной цепочки, через которое деньги переводятся через несколько банков на иностранные счета или конвертируются в криптовалюту. Важно знать и доносить до граждан: «дропы» несут уголовную ответственность за распространение чужих данных для доступа
к банковским счетам по статье 222 УК, предусматривающей наказание до 10 лет лишения свободы. За предоставление своих личных данных для использования в мошеннических схемах предусмотрена административная ответственность по статье 12.35 КоАП.

Regulation of cryptocurrency turnover in the Republic of Belarus. Operations for the purchase and sale of cryptocurrencies for cash (Belarusian rubles, foreign currency or electronic money) are allowed only through crypto -tanks (cryptocurrency exchange operators), which are residents of the high technology park. Forbidden
и являются незаконными операции по купле-продаже криптовалюты
на иностранных криптобиржах и у физических лиц. Порядок осуществления сделок с криптовалютой регулируется Указом Президента Республики Беларусь от 20.09.2024 № 367, за нарушение которого предусмотрена ответственность по ч. 3 ст. 13.3 КоАП, предусматривающей штраф с конфискацией всей суммы дохода.

Recommendations for law enforcement officials. Constantly increase your awareness of new forms
и схемах кибермошенничества. Следите за новостями, аналитическими материалами и рекомендациями профильных ведомств. Особое внимание уделяйте уязвимым категориям граждан: пожилым людям, несовершеннолетние, а также тем, кто активно пользуется интернетом, но недостаточно осведомлен о рисках. Подчеркивайте важность критического мышления: учите граждан проверять любую информацию, особенно ту, что вызывает беспокойство или предлагает легкую прибыль. Объясняйте, что правоохранительные органы, банки и государственные структуры никогда не запрашивают конфиденциальные данные по телефону или в мессенджерах и не требуют переводить деньги
на «безопасные» счета. Акцентируйте внимание на ответственности «дропов», чтобы граждане понимали риски предоставления своих счетов третьим лицам. Разъясняйте правила легального оборота криптовалют
в Республике Беларусь.

Remember: our common goal is to protect citizens from criminal attacks in digital space. The better the law enforcement officers are informed, the more efficient we can counteract cybercrime.